英属维尔京群岛金融委员声明
特朗普再掀关税战
2025年6月11日
英属维尔京群岛金融委员会: 关于Trustflow HedgeFund的声明
英属维尔京群岛托尔托拉岛–2025年6月11日–英属维尔京群岛金融服务委员会（简称“FSC”）认为有必要发布此公开声明，以保护可能被Trustflow HedgeFund招揽开展业务的客户、债权人或个人，并让公众知悉，这些个人从未获得FSC的许可或监管，无法开展任何类型的金融服务业务。
详情如下：
Trustflow HedgeFund谎称其受FSC监管，是一家证券交易商。
FSC特此告知公众，Trustflow HedgeFund从未获得FSC的许可或监管，无法在维尔京群岛境内或从其境内开展投资业务或任何其他金融服务业务。
建议公众在任何时候被招揽与Trustflow HedgeFund开展业务时务必格外谨慎。欢迎公众向金融服务委员会 (FSC) 提供任何相关信息，包括任何据称在英属维尔京群岛境内或从该群岛境内运营的可疑实体，以及此类实体从事的任何不当活动。
FSC根据2001年《金融服务委员会法》第37A条发布此公开声明。
2025年6月23日
英属维尔京群岛金融委员会: 提交首份年度申报表
英属维尔京群岛金融服务委员会提醒各公司，根据2024年12月10日的通知，提交首份年度财务申报表（年度申报表）的9个月延期将于2025年6月30日到期（参见行业通函44/2024）。因此，财政年度为日历年度的公司必须不迟于该日期向其注册代理人提交首份年度申报表。
另请各公司注意，财政年度非日历年度的公司也享有类似的延期（参见行业通函9/2025）。受此延期影响的公司必须在相关延期期限结束前提交首份年度申报表。
如果公司未能在相关截止日期前提交首份年度申报表，其注册代理人须根据《英属维尔京群岛商业公司法》（2020 年修订版）第 98A(4) 条的规定，在申报截止日期后 30 天内通知公司事务注册处处长。自2025年7月1日起，注册代理人可通过 VIRRGIN 系统使用“未提交年度申报表通知”程序提交未提交年度申报表的通知。
更多关于提交年度申报表要求的信息
根据《英属维尔京群岛商业公司法》第 96A(2) 条的规定，公司必须向其注册代理人提交年度申报表，其格式和信息须符合《英属维尔京群岛商业公司（财务申报表）令》（2023 年）附表的规定。提交年度申报表的要求于 2022 年引入，适用于所有公司，但以下情况除外：
- 上市公司；
- 受金融服务法规监管且要求报告财务报表的公司；
- 向英属维尔京群岛政府税务局提交年度纳税申报表和财务报表的公司；以及
- 处于清算状态的公司（前提是该公司的清算程序在提交年度申报表的截止日期之前开始）。
2025年7月1日
英属维尔京群岛金融委员会: 《2025年英属维尔京群岛商业公司及有限合伙企业（实益拥有权）（修订）法规》生效
英属维尔京群岛金融服务部部长根据2025年《英属维尔京群岛商业公司及有限合伙企业（实益所有权）（修订）法规》第1(2)条发布通知，宣布该法规的生效日期为2025年7月1日。
2025年7月4日
新加坡金融管理局对9家违反反洗钱规定的金融机构采取监管行动
新加坡金融管理局（MAS）宣布，针对九家金融机构（FI）及多名个人违反反洗钱相关规定，采取监管行动。MAS已完成对与2023年8月重大洗钱案中的利害关系人（POI）有关联的相关金融机构及其未达到MAS反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）要求的员工的监管审查。此次行动标志着MAS对与该重大洗钱案有重大关联的金融机构执法行动的结束。
MAS已对九家金融机构处以总计2745万新元的罚款，原因是它们违反了MAS与该案相关的反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）要求。
处罚考虑了各种因素，包括金融机构受利害关系人（POI）的影响程度、违反 MAS 要求的次数以及金融机构反洗钱/反恐怖融资控制的薄弱程度。罚款金额如下：
上述违规行为是在新加坡金融管理局 (MAS) 于2023年初至2025年初对这些金融机构进行的监管审查中发现的。总体而言，MAS 观察到大多数金融机构已制定了反洗钱/反恐怖融资政策和控制措施。违规行为源于这些政策和控制措施执行不力或不一致。这些金融机构已着手纠正这些缺陷，MAS 将密切监测其进展。
MAS发现以下方面存在缺陷：
(a) 客户风险评估。五家金融机构（BJBS, BOIPL, Citi, CSSB, UOBKH）未能实施足够的政策或流程来评估其部分客户提出的洗钱风险。这导致对洗钱风险的评级出现错误，并影响了金融机构对多个利害关系人（POI）采取适当控制措施并应对更高洗钱风险的能力。
(b) 未能确定并证实洗钱风险较高的客户的财富来源 (SOW)。所有九家金融机构均未发现或充分跟进信息和文件中指出的重大差异或危险信号，而这些信息和文件中本应对某些客户所谓的财富来源产生怀疑，并表明洗钱风险增加。在某些情况下，财富来源 (SOW)的重要方面并未得到证实。
(c) 交易监控。八家金融机构（BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS）未能充分审查其自身系统标记为可疑的相关交易。相关交易规模异常大、与客户资料不符或存在异常模式。
(d) 可疑交易报告后续跟进。就金融机构已提交可疑交易报告的客户而言，两家金融机构（UOB and UOBKH）未能采取充分且及时的风险缓解措施，例如加强监控和审查其风险分类。
对CSSB处以的罚款也考虑到了其在2017年11月至2023年10月期间违反MAS反洗钱/反恐怖融资规定的情况，这些规定涉及CSSB为某些美国客户维护的账户。
此外，MAS还对参与管理金融机构利害关系人（POI）关系的个人采取了行动。
MAS已向以下个人发出了为期三至六年的禁令：
(a) Mr Tsao Chung-Yi，BOIPL首席执行官兼执行董事。Mr Tsao被发出了为期六年的禁令，自2025年8月1日起生效；
(b) Ms Wong Xuan Ling ，BOIPL首席运营官。Ms Wong被发出了为期五年的禁令，自2025年8月1日起生效；
(c) Mr Hsia Lun Wei, BOIPL执行董事兼客户关系经理。Mr Hsia被签发了为期三年的禁令，自2025年6月30日起生效；以及
(d) Ms Deng Xixi, BOIPL前客户关系经理。Ms Deng被签发了为期三年的采购订单，自2025年6月30日起生效。
作为高级管理人员，Mr Tsao和Ms Wong未能确保BOIPL的反洗钱/反恐怖融资政策和控制措施与其业务自公司成立三年来的显著增长保持同步。他们未能在多个领域制定并实施充分的政策和控制措施，例如财富来源 (SOW)核实、客户风险评估、客户姓名筛查以及持续的客户尽职调查 (CDD)。他们也未能确保BOIPL的反洗钱/反恐怖融资政策和控制措施接受审计审查。Mr Tsao、Ms Wong、Mr Hsia和Ms Deng在发现应引起怀疑的信息时也未能发出警告，并且未能对多个利害关系人（POI）进行强化客户尽职调查 (CDD)。
在禁令期间，Mr Tsao、Ms Wong、Mr Hsia和Ms Deng被禁止从事任何受新加坡金融管理局监管或授权的活动或业务，或提供任何服务，也不得直接或间接参与任何金融机构的管理，或担任其董事、合伙人或经理。他们还被禁止成为任何法人金融机构的主要股东；如果他们已经是法人金融机构的主要股东，则不得收购该金融机构任何投票股份的权益，除非他们已经拥有权益。此外，Mr Tsao和Ms Wong还被禁止履行风险管理和控制职能。
MAS 还对11名个人发出公开谴责，理由是他们存在多项失误。另有9名客户经理和客户经理主管因较为有限的违规行为受到私下谴责。谴责是基于个人在关键时刻的不当行为而发出的。在评估个人的就业合适性和适当性时，谴责并不一定意味着该个人目前不适合或不合适。
MAS已审查了与案件相关的金融机构更多员工的行为，但未发现其中大多数员工存在重大失误的证据。在正在进行的法庭诉讼或调查结束后，MAS可能会对剩余的少数个人采取行动。
MAS 已发布监管预期，其中规定金融机构应实施控制措施，以应对在本次监管审查中的关键发现。银行业也发布了关于实施这些控制措施的最佳实践文件，尤其是在 财富来源 (SOW)核实领域。金融机构应以MAS的监管预期和行业最佳实践为基准，并采取强有力、合理且与风险相称的洗钱防御措施。
MAS提醒客户经理及其主管，他们是金融机构抵御洗钱/恐怖主义融资风险的第一道防线。在与现有和潜在客户打交道时，包括在客户尽职调查 (CDD) 过程中审查从此类客户处获得的信息时，他们应保持必要的警惕，并对重大危险信号保持警惕。他们应在必要时识别并内部上报问题，以便采取适当的风险缓解措施。
MAS副局长（金融监管）Ms Ho Hern Shin表示：“与其他主要国际金融中心一样，新加坡也面临洗钱风险。金融机构及其员工的警惕性对于降低此类风险至关重要。MAS将与金融机构密切合作，推动更一致地实施反洗钱/反恐怖融资措施。如果金融机构及其员工存在严重失职行为，MAS将毫不犹豫地采取坚决行动。”
2025年7月7日
美国宣布对多国加征关税措施
美国总统特朗普致信日本、韩国、南非等14个国家，宣布将从8月1日起对这些国家的进口产品加征关税，税率从25%到40%不等。其中，日本、韩国等国关税为25%，南非关税为30%，孟加拉国、塞尔维亚关税为35%，老挝、缅甸关税最高，为40%。同时，美国财政部长贝森特表示，8月1日之前未达成协议的国家，关税税率将恢复到4月宣布的“对等关税”水平。
2025年7月
特朗普关税风暴再起
首先，来关注一则震动国际经贸格局的消息。英国金融时报头条报道，特朗普重申了对贸易伙伴征收高额关税的威胁。目前，美国已向14个国家发送了概述具体关税税率的信函，并且预计还会向更多国家发送。这些目标国家面临着明确的8月1日截止日期，必须在此之前与美国协商贸易协定，否则就将面临关税的大幅提高。拟议的关税税率范围跨度较大，从日本和韩国的 25%，到老挝和缅甸等国的40%。这种 “要么接受，要么拒绝” 的强硬方法，旨在绕过陷入僵局的谈判，强制各国遵守规定。但这一举措的潜在经济影响不容小觑，提高关税极有可能导致美国国内消费者价格上涨，同时，它也已经震动了市场，让众多贸易伙伴感到困惑，全球贸易局势愈发紧张和不确定。
接下来，我们把目光转向科技股领域。同样来自金融时报的消息，英伟达成为了首家市值盘中突破4万亿美元的公司，收盘时市值为3.97万亿美元，这一数字超过了苹果去年12月创下的3.92万亿美元纪录。自5月初以来，英伟达股价累计上涨超40%，这背后得益于特朗普总统释放出中美贸易战缓和的信号，以及英伟达在中东达成了一系列数十亿美元的芯片交易。凭借在人工智能芯片领域的主导地位，其芯片为ChatGPT等人工智能服务提供关键支持，英伟达成为当下科技繁荣浪潮中的最大受益者，这股科技繁荣的热度甚至已超过互联网泡沫时代的鼎盛时期。英伟达首席执行官黄仁勋满怀信心地预测，未来几年，人工智能和机器人技术将为公司带来数万亿美元的销售额，因为其处理器和数据中心基础设施的升级将进一步扩大公司相对于竞争对手的领先优势。
早在5月，黄仁勋就向投资者透露，英伟达季度营收激增70%，他表示人工智能的进步和新的需求来源正 “进入涡轮增压状态”。回顾英伟达的市值增长历程，两年多前市值突破1万亿美元，几个月前ChatGPT的推出引发了大型科技公司和人工智能初创企业对其处理器的抢购潮，这些企业希望用其来训练大型语言模型。随后，英伟达股价在2024年2月突破2万亿美元，2024年6月突破3万亿美元。不过在2025年初，由于市场质疑人工智能企业对其芯片的需求能否持续增长，以及对特朗普政府的关税政策和对华出口限制的影响感到担忧，其股价涨势有所放缓。
年初，中国初创企业深度求索DeepSeek发布了一款强大的模型，声称其使用的计算资源仅为OpenAI等公司同类产品的一小部分，这进一步加剧了市场的担忧。尽管英伟达向中国销售其最先进芯片的能力仍受到重大限制，但投资者认为，来自美国大型科技客户的持续需求，以及在欧洲和中东达成的所谓 “主权人工智能” 交易，将继续推动其增长。而且，英伟达今年的营收预计将达到近2000亿美元，同比增长55%。根据标普资本智商收集的分析师预测，该公司今年的净利润将达到1050亿美元，毛利率超过70%。与此同时，人工智能热潮的可持续性也得到了领先初创企业强劲营收增长的支撑，例如OpenAI上月表示其年度经常性收入几乎翻倍至100亿美元，而据报道Anthropic的年度经常性收入已达到40亿美元。黄仁勋上月对分析师表示：“人工智能发展得越好，公司的利润就越高。我唯一担心的是人工智能的发展停滞不前。”
下面，为大家梳理一下一周内的重大经济指标。上周四，美国公布了截至6月28日的首次申请失业救济人数数据，该数据较前一周减少4000人，降至23.3万人，低于市场预期的24万人。尽管这一数据反映出失业率增幅为六周以来最弱，但仍高于今年早些时候的平均水平，这表明美国劳动力市场正在逐渐疲软，不过以历史标准衡量，其劳动力市场依然强劲。另外，美国失业率从5月份的4.2% 小幅降至2025年6月的4.1%，高于市场预期的4.3%。自2024年5月以来，失业率一直维持在4.0%至4.2%的窄幅区间内。再看2025年6月，标普全球美国综合PMI指数从5月的53.1小幅下降至52.9。数据显示，美国私营部门保持着稳健的增长势头，制造业产出恢复增长，增速更是创2月以来新高。但与此同时，服务业扩张略有放缓。新订单稳步增长，就业增长达到五个月高点。不过，成本压力依然居高不下，销售价格也大幅上涨。尽管企业信心保持乐观，但仍低于长期平均水平。还有，ISM服务业PMI从5月份的49.9升至2025年6月份的50.8，略高于预测的50.5。该数据显示，服务业经济活动在经历仅一个月的收缩后于6月份有所增加，尽管企业经常提到增长缓慢和经济不确定性。
最后，来关注一下中国方面的经济数据。本周三，中国公布了6月CPI消费者物价指数通胀数据，同比微升0.1%，好于预期的下降0.1%，较上月0.1%的降幅有所改善，但环比仍下降0.1%。这一改善得益于政府增加补贴、贸易紧张局势缓解对消费的刺激，比如电商活动带动了支出回升。不过整体来看，中国经济仍处于通缩趋势，消费者对贸易关税和生产放缓带来的压力保持警惕，近两年来通胀持续走低，刺激措施效果有限。同期，PPI出厂价格指数同比下降3.6%，降幅超过预期的3.2%，较上月3.3%的降幅进一步扩大，为2023年7 月以来最低，且已连续33个月收缩。受此影响，生产商提价和支出乏力，加之美国高关税的额外压力，制造业 PMI 数据也显示活动持续疲软。
[3]https://www.bvifsc.vg/library/legislation/notice-bvi-business-companies-and-limited-partnerships-beneficial-ownership
[4]https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2025/mas-takes-regulatory-actions-against-9-financial-institutions
风险提示：投资有风险,投资者可能会损失部分或全部投资本金。金融市场波动较大,投资价值可能会因市场条件、经济因素、政治事件等多种因素而发生变化。本文件中的历史表现并不预示未来的表现,过往的业绩不代表未来的回报。
信息来源：本文件所依据的信息来源被认为是可靠的,但我们不对其准确性或完整性承担任何责任。我们不对因使用本文件中的信息而导致的任何直接或间接损失负责。
专业建议：投资者在做出投资决策前,应咨询财务顾问、律师或其他专业人士的意见。本文件中的任何内容均不应被视为法律、税务或投资建议。
免责条款：我们不保证本文件中的任何预测、估计或观点的准确性或可靠性。我们保留随时更改或更新本文件内容的权利,恕不另行通知。
适用法律：本文件受中华人民共和国法律管辖,并根据中华人民共和国法律解释。
请仔细阅读上述免责声明。如果您不同意上述条款,请勿使用本文件中的信息进行任何投资决策。
UI学研社所刊载的文章、视频资料等内容仅供学习交流之用，不构成任何专业意见或建议。上述文章版权归属U&I GROUP（汇智集团）所有，如需转载或引用该文章的任何内容，请私信沟通授权事宜，并于转载时注明来源于公众号”UI学研社”。未经授权不能转载使用。获授权开白后应完整转载相关文章或内容，不得仅转载、截取部分内容或洗稿。如意欲就相关内容进一步咨询探讨，欢迎与我们联系。
粤公网安备 44030402004251号
