UI经纬之声 | 第十三期 2022年8月

目录：

• • 中国人民银行分别与香港、新加坡金融管理局续签/优化双边本币互换协议
  • 英属维尔京群岛就反洗钱/打击资助恐怖主义立法修正案公开咨询
  • 香港政府公布最新洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告
  • 根西岛针对借贷、信贷及金融规则征询公众意见
  • 滴滴全球股份有限公司受到网络安全审查的行政处罚

2022年7月4日

中国人民银行分别与香港、新加坡金融管理局续签/优化双边本币互换协议

中国人民银行（以下称“人民银行”）与香港金融管理局公布优化货币互换协议，改为常备协议形式，毋须续期。协议规模并由原来的5,000亿元人民币/5,900亿元港币扩大至8,000亿元人民币/9,400亿元港币。[1]

在这个基础上，香港金融管理局将进一步优化人民币流动资金安排，包括扩大规模及简化操作，以支持香港离岸人民币市场的持续发展。

2022年7月14日，人民银行和新加坡金融管理局宣布将《双边货币互换安排》（BCSA）再延长五年，至2027年，互换规模为3000亿元人民币/650亿新加坡元。[2]

自2010年以来，《双边货币互换安排》一直是新加坡金融管理局和人民银行之间合作的关键支柱，有助于加强区域经济复原力和金融稳定。根据该安排，新加坡金管局和中国人民银行可以获得对方货币的流动性，以支持贸易和投资的融资，并稳定金融市场。

2022年7月7日

英属维尔京群岛就反洗钱/打击资助恐怖主义立法修正案公开咨询[3]

英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）拟对《反洗钱条例》和《反洗钱及恐怖主义融资行为守则》征询修订意见，欢迎公众就此提出意见及建议。拟议的修正案旨在遵守金融行动特别工作组中现行的国际标准，并寻求立法中的现行条款现代化和明确化。其中《反洗钱条例》草案中对于实益所有人(beneficial owner)、控制（control）、虚拟资产（virtual asset）的定义等进行了增改。

为便于参考，拟议的修订已在现行的《反洗钱条例》和《反洗钱和恐怖主义融资法》中进行了概述和标记，具体修订内容需参见该修订案草案。收集意见和信息反馈将于2022年7月20日截止。

2022年7月8日

香港政府公布最新洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告[4]

香港政府公布最新的洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告。这次风险评估按照财务行动特别组织（特别组织）的要求，评估香港有关行业及近年所面对的洗钱及恐怖分子资金筹集的威胁及脆弱度，并首次就香港所面对有关大规模毁灭武器扩散的资金筹集风险作出评估。

另外，香港政府会向立法会建议修订《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，为虚拟资产服务提供商引入发牌制度及订立贵金属及宝石交易商的注册制度，以减低其洗钱及恐怖分子资金筹集风险及保障投资者利益。

2022年7月21日

根西岛针对借贷、信贷及金融规则征询公众意见[5]

根西岛金融服务委员会（以下简称“委员会”）发布了一份咨询文件，文件阐述了委员会对《根西岛辖区借贷、信贷及金融法》所涵盖的行业进行监管的的规则和方法，并寻求对其拟议规则和方法的反馈。

新法的目的是保护辖区内使用各种形式的消费信贷的客户，包括含个人贷款、住房融资以及购买商品和服务的信贷。在根西岛辖区内提供或从辖区内提供此类服务，或作为此类服务中介的公司需要获得许可，并将受到相应的监管。

此外，该法和相应的规则涵盖了经营众筹和点对点平台的金融技术平台以及虚拟资产服务提供商（”VASP”）。它引入了与加密货币相关的广泛活动的许可制度。根西岛引入这些规则，部分原因是为了确保其符合金融行动特别工作组公布的期望，该工作组就各国必须如何采取行动阻止加密货币被用于犯罪目的提出了详细的指导意见。

该征询意见活动于2022年9月15日截止。

2022年7月21日

滴滴全球股份有限公司受到网络安全审查的行政处罚[6]

国家互联网信息办公室依据《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》、《行政处罚法》等法律法规，对滴滴全球股份有限公司（以下简称“滴滴公司”）共存16项目违法事实，判定属于“情节严重、性质恶劣”，处予人民币80.26亿元罚款，并对滴滴公司董事长兼CEO程维、总裁柳青各处人民币100万元罚款。

本次对滴滴公司的处罚彰显出国家对网络安全、数据安全、个人信息安全保护的态度和决心，也为各企业的信息数据合规性敲响了警钟。希望各企业能加强信息数据安全的合规检查，规避风险，依法合规运营，以此来促使企业健康、规范、有序地发展。

 

参考资料：

[1]https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/news-and-media/press-releases/2022/07/20220704-5/

[2]https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2022/monetary-authority-of-singapore-and-peoples-bank-of-china-further-renew-bilateral-currency-swap-arrangement

[3]https://www.bvifsc.vg/sites/default/files/press_release_7_of_2022_-_consultation_on_amlcft_0.pdf

[4]https://www.info.gov.hk/gia/general/202207/08/P2022070800253.htm

[5]https://www.gfsc.gg/news/consultation-paper-lending-credit-finance-rules-guidance-and-implementation

[6]http://www.cac.gov.cn/2022-07/21/c_1660021534364976.htm