43(1)

UI经纬之声 | 第八期 2022年2月

目录

  1. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于3月1日正式实施
  2. 上海自贸试验区再迎国家级金融开放政策
  3. 证监会发布《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》
  4. 家族信托存续规模持续增长,行业转型指日可待

 

 

2022年2月9日  《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于3月1日正式实施

据中新财经报道,现金存取将迎来新规则。《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下称“办法”)规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等金融机构为自然人办理单笔人民币5万元或外币等值1美金以上现金存取业务的,应进行基本尽职调查工作,包括核实客户个人信息,并了解资金来源或用途。此项举措意味着,在国家大力支持货币流通的试点工作的同时,对于反洗钱、逃税等行为加强监管和打击力度。

自该办法发布以来,各大论坛上出现对该办法的热点讨论。随着现金使用率的逐年降低,普通储户大额使用现金的现象愈发减少。另外,自然人储户在通过核实个人身份及解释资金来源或用途后,仍可正常进行存储活动。因此,自然人储户无需对该办法的实施过多担心。

  

2022年2月14日 上海自贸试验区再迎国家级金融开放政策

经国务院批准,上海自贸试验区临港新片区、广东自易试验区南沙新区片区、海南自贸港洋浦经济开发区、浙江省宁波市北仑区已开展跨境贸易投资高水平开放试点。今年1月末,外汇局上海市分局正式发布9项资本项目改革和4项经常项目便利化措施。

今年2月,国家外汇局上海市分局与临港新片区管委会正式签署合作备忘录,12家银行与重点客户正式签署项目启动合作书。这一举措正式开启改革的实施与落地。此项改革将为企业带来投资新风向,企业投融资、经营活动也将得到便利化。

 

2022218 证监会发布《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》

2020年11月20日至2020年12月20日期间,证监会就《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》(以下称“管理办法”)向社会公开征求意见。此项管理办法是为贯彻落实新《证券法》,促进经营机构合规运行,并保护投资者合法权益而推出。

管理办法的主要内容包括优化人员任职管理、强化执业规范、压实经营机构主体责任。同时,证监会指导证监业协会、基金业协会制定配套自律管理规则,提高人员管理的规范水平。

 

2022年2月28日  家族信托存续规模持续增长,行业转型指日可待

据中国信登数据显示,截止至2021年9月,家族信托存续规模超3000亿元。2022年1月,新增家族信托规模近130亿元。家族信托业务的快速增长趋势使其成为行业转型的重要方向。

值得注意的是,据招商银行发布的《2020年中国家族信托报告》显示,近80%的人群将银行作为家族信托受托人首选,只有近12%的人群选择将信托公司作为受托人。这一观念在近两年得到扭转。业内人士表示,家庭资产由专业信托公司打理的方式将成为主流。与此同时,“家族信托+慈善信托”的业务方式可能成为家族信托业务未来的重要发展方向之一。

Share on linkedin

相关文章

更多内容