U&I GROUP首期“跨境家族办公室综合架构设计研修班”圆满收官！

 

课程背景

近年来经济快速发展，高净值人士的数量不断增加，如何实现将家族的财富、事业、文化有序传承，如何进行资产的配置和财富风险管理，是所有高净值家族面临的一大挑战。面对复杂多变的宏观局势，传统的资产配置和财富管理手段已逐渐显露弊端，中国的高净值家族又将面临哪些机遇与挑战？家族办公室是家族财富管理及传承的重要手段，致力于为高净值人群提供财务、投资、法律等多方面的支持与服务。家族办公室可以集中有效地管理家族资产和治理家族事务，可以涵盖财富家族在金融和非金融两方面的需求，还可以整合各种社会资源和外部机构，为家族提供全生命周期服务。

课程目的

本次研修班旨在加深对香港金融业、家族办公室、跨境架构的理解，提供学员与香港政府机构、金融机构进行深入交流的机会。

精彩回顾

由U&I GROUP（汇智集团）主办的首期《跨境家族办公室综合架构设计研修班》自2023年11月26日起，为期3天4晚，于2023年11月29日顺利落下帷幕。此次课程由香港大学专业进修学院为汇智集团学员们精心设计，主要聚焦于香港家族办公室运营、私人财富管理、跨境架构搭建、风险管理框架、家族传承及治理等核心主题。

课次一&开课仪式

在观看完香港大学的纪录片以及香港大学专业进修学院的宣传片后，香港大学专业进修学院金融商业学院高级课程主任骆松森博士主持开场并详细介绍了研学课程相关安排及要求。之后由香港大学专业进修学院金融商业学院署理总监林崑博士致欢迎辞，并颁发港大专业进修学院学员证，希望同学们能够在接下来的研学课程中收获满满，学有所成。

骆松森博士 香港大学专业进修学院金融商业学院高级课程主任

林崑博士 香港大学专业进修学院金融商业学院署理总监

开课仪式学员大合照

《跨境专业服务及家族办公室综合架构设计》

黄恒德先生就香港的独特优势、香港金融市场的宏观背景、香港家族办公室的服务机会等做出了专业解读。通过黄先生精彩纷呈的讲述，学员们对于目前香港家族办公室的发展态势和政府对于家办的支持政策有了更明晰的认知。

黄恒德先生 U&I GROUP（汇智集团）管理合伙人/集团副总裁
香港大学专业进修学院家族办公室策略管理特聘讲师
深圳市跨境私募投资基金工作委员会 香港家族办公室专家
香港特别行政区政府投资推广署 前金融服务主管及家族办公室全球主管

U&I GROUP（汇智集团）代表曹澜心女士为黄恒德先生颁发感谢状

《浅论私人银行与家族办公室的关系》

武智先生主要着眼于介绍私人银行的功能和服务、家族办公室的政策动态和实操案例。通过武智先生的经验分享，学员们加深了对私行在投资、财富管理与传承方面可发挥作用的理解。

武智先生 花旗国际有限公司 中国大陆离岸董事

黄恒德先生为武智先生颁发感谢状

课次二 《跨境综合架构的规划及应用》

巩恩光先生通过分析对比不同离岸架构的功能及适用范围，深入浅出地诠释了全球金融及税务政策变化对富裕家族跨境财富管理的影响和如何安全实现企业和资产的国际化发展。课间休息期间，学员们踊跃提问，表达了对巩恩光先生教学内容的浓厚兴趣，纷纷表示意犹未尽。

巩恩光 U&I GROUP（汇智集团）创始合伙人/总裁

黄恒德先生为巩恩光先生颁发感谢状

《跨境企业经营和财富管理——五大场景的架构规划及案例分析》

边疆先生用密集型案例输出跨境投融资并购和跨境财产管理专业知识，为学员们带来了一场强有力的头脑风暴。通过边疆先生的实例分享，学员们对于跨境客户的需求和解决方案有了更好的理解和感悟。

边疆 U&I GROUP（汇智集团）创始合伙人/集团副总裁/汇智研究院院长

课次三 《遗产、遗嘱、遗嘱认证和继承计划》

特邀香港大学专业进修学院商业及法学客座讲师Dr. Athens Wong，就香港的遗嘱认证和继承、私人信托、人寿保险跟学员做出精彩分享。Dr. Wong提及了目前越来越多家族日益注重防范风险的社会现状，这是家族传承理念愈加深入人心的象征和产物。

Dr. Athens Wong 香港大学专业进修学院商业及法学客座讲师

黄恒德先生为Dr. Athens Wong颁发感谢状

《家族治理与传承、破局-中国家族传承新视界》

罗立群博士当天从历史沿革的角度描绘了华人企业家及家族企业的传承画像，并以“F-I-S-H”四维度模型横向对比美国洛克菲勒家族、欧洲LV家族、香港李锦记家族和台湾王永庆家族，以此启发学员对中国家族与家企关系及文化的思考。

罗立群博士 恒生大学客席教授暨华人家族传承研究中心联合主任

黄恒德先生为罗立群博士颁发感谢状

参访行程

除了高浓度的专业主题课程，政府、机构参访行程和颇具香港特色的高端社交文化活动也是此次研修班链接资源的重要环节。2023年11月26晚，曹澜心女士在破冰宴晚会上宣布首期《跨境家族办公室综合架构设计研修班》正式开幕。曹女士用九字箴言“学案例、论实务、做实事”概括了此次研修班的主旨，希望学员们都能够顺应现阶段家族办公室的时代机遇和利好政策，进一步在私人财富、跨境架构、财商法税等领域探索延展，并相互赋能。

曹澜心女士 U&I GROUP（汇智集团）粤港澳大湾区合伙人

破冰宴 · 合影

参访全球领先的国际性金融服务公司Morgan Stanley，学习私人银行如何帮助家族进行投资管理和另类投资的融资方案（古董、私人飞机等）。Morgan Stanley同时跟大家分享了摩根士丹利资产管理部门盈利模式和对理财产品的理解，引起了学员们的广泛共鸣。

参观香港交易所，实地学习和了解港交所的发展历史、香港金融市场和碳中和市场等新型ESG理念。在金融市场，香港与内地已经相生共荣。党的二十大报告强调，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。香港也在积极调整金融政策方向，支持内地实体经济发展，一起助力推动金融市场与社会联合共创繁荣。

参访佳士得2023秋季拍卖重点拍品巡展，了解国际艺术品市场投资趋势与机会，拓展国际投资视野，陶冶艺术情操的同时感受艺术的魅力和价值。

参访政府机构香港投资推广署家族办公室部门，与投资推广署代表唐锐女士面对面互动与交流，探讨香港专业服务行业的现况及政策、香港家族办公室的发展现况及政策解读和香港金融科技行业的发展。

前往K11人文艺术购物馆(英文名称为K11 MUSEA)参访知名家族集团，通过实地参访感受家族企业的发展历史、家族文化和传承理念。

晚上前往香港赛马会跑马地会所观赏跑马赛事，亲身感受赛场的氛围和热血以及背后的故事和情感，感受香港的高端传统文化传承与魅力。

结语

作为家族的守门人和家族财富管家，家族办公室在家族治理、家族传承、家族风险规避、家族价值观传承、多样化生活管家、慈善及社会责任、法务税务等方面的作用已经日益凸显，并越来越受到高净值企业家和家族的一致推崇。作为专业跨境服务机构，我们积极响应政策，并一直致力于推动成立家族办公室服务网，共建跨境家族办公室生态服务圈，持续赋能提升专业支持及能力，更好地为华人家族及家族企业可持续发展及有序传承提供有力助力。本次“跨境家族办公室综合架构设计研修班”圆满收官。未来我们将持续推出更多专业、多元的课程，期待下次相聚！