高金“家财说” | 企业主及企业如何在全球化进行时化“危”为“机”

2025年9月26日，上海交通大学上海高级金融学院“家族财富首席投资官”项目携手U&I GROUP（汇智集团）自有内容中心汇智研究院成功举办“家财说”活动。本次活动聚焦“企业主及企业如何在全球化进行时化‘危’为‘机’”，围绕企业跨境架构分阶场景设计及企业主财富治理架构的延伸应用、全球税网交织下企业及企业主全周期应对策略等核心议题，开展系统解读与实战案例解析，为企业及企业主在全球化时代出海展业提供行前指南，致力于助力企业及企业主有效抓住全球化机遇及应对挑战。

上海交通大学上海高级金融学院教授、EED项目联席学术主任、“家族财富首席投资官”项目学术主任吴飞先生为本次活动致开场辞。他在发言中感谢汇智集团提供的大力支持，同时欢迎大家相聚在高金“家财说”，共同思考企业全球化发展之道。“家财说”是“家族财富首席投资官”项目极具特色的活动，自推出以来一直聚焦家族财富传承、资产配置调整、企业治理和财富规划协同等中国企业主与财富管理者最关心的现实命题。他期待大家能在高金的课堂上与更多朋友相遇相知，在变化中找准方向、在风险中发掘机遇。

上海交通大学上海高级金融学院教授、EED项目联席学术主任、“家族财富首席投资官”项目学术主任 吴 飞

高金“家族财富首席投资官”项目经理陈璐敏女士为大家深入介绍了学院特色、课程亮点等情况。高金以上海市政府和上海交通大学为强大支撑，师资雄厚、发展迅速，创建了包括金融硕士项目和金融博士项目在内的国内最完整的高端金融类管理教育产品线。其旗舰课程《家族财富首席投资官》重点关注家族财富的传承延续和全球化资产配置；提供与全球代表性家族和顶尖家族办公室的深度交流机会。

高金“家族财富首席投资官”项目经理 陈璐敏  

U&I GROUP（汇智集团）创始合伙人、集团副总裁兼汇智研究院院长边疆先生深入解析了汇智集团《企业出海架构设计及落地分阶执行策略》必修课的底层逻辑和对于企业及企业主的重要意义。整套课程覆盖时下企业出海情景解析、整体境外架构规划与经典案例要点梳理，为企业及企业主提供从理论研究到服务落地的全周期解决方案。他表示，希望与会者能够在此次“家财说”活动中获得启发，在实战案例的解读和体系化方法论的塑造中找到切实可借鉴的思路和方案，帮助企业提高应对全球化发展的能力，避免出现“不出海就出局”和“一出海便出局”的情况。

U&I GROUP（汇智集团）创始合伙人、集团副总裁兼汇智研究院院长 边 疆  

U&I GROUP（汇智集团）高级咨询顾问谢昳君女士以“架构应用-企业跨境架构分阶场景设计及企业主财富治理架构的延伸应用”为主题，解析中资企业出海时代现状，以目前整体企业出海的需求出发，通过典型案例拆解不同发展阶段企业的架构需求，提出“境内-跨境-全球化”三阶模型，并延伸探讨企业主家族财富治理的协同架构设计。她强调企业及企业主需结合团队实务，分享“保、降、增、传”的企业主财富治理架构目标，同时，通过合理选择“身份的多元化、资产的机构化架构的国际化、托管的中立化”等多维方式开展跨境财富治理，守护家族财富。

U&I GROUP（汇智集团）高级咨询顾问 谢昳君

U&I GROUP（汇智集团）国际税务高级经理、汇智研究院首席研究员韩梦婕女士聚焦全球税网联动趋势，系统梳理CRS、BEPS等国际税收规则变化对企业及个人的影响，提出“合规前提下的税务成本优化五步法”。通过理论知识以及实际案例相结合，揭示区域支点架构如何平衡风险隔离与税务优化，助力企业搭建兼具合规性与战略弹性的全球化运营骨架。海外资产的透明度显著提升。企业或企业主首先要考虑的是合规，需要自查账户，配合申报，从长计议。韩梦捷也再次建议企业和企业主通过寻求国际税务专业团队的帮助，尽快自查境外账户，配合申报，把合规作为长期竞争优势，通过合规为企业与个人跨境财富保驾护航。

U&I GROUP（汇智集团）国际税务高级经理、汇智研究院首席研究员 韩梦婕

活动特别设置交流环节，现场嘉宾聚焦“海外整体架构区域中心选择”“跨境资产传承税务成本”等实操问题与专家展开热烈讨论，其中提到的前沿理论框架及跨境实践常用落地工具对企业及企业主在全球化竞争中构建韧性治理体系提供了针对性建议。

本次活动是上海交通大学上海高级金融学院与集团自有内容中心汇智研究院在财富管理课程研究领域深度合作的又一成果，未来双方将基于产学研融合发展目标，通过双方资源共享及合作交流，为企业及企业主全球化征程提供从出海前展业尽调及架构设计、出海中架构搭建、出海后本地化经营及长期战略规划的全生命周期赋能服务，共同打造“产学研用”一体化的出海赋能新范式，助力企业及企业主在全球价值链重构中出海展业持续且行稳致远。

“家财说”系列活动作为上海交通大学上海高级金融学院“家族财富首席投资官”课程的课外拓展与实践延伸，通过定期组织学员与代表性家族、顶尖家族办公室、信托机构及财富管理机构等围绕家族财富管理与传承等议题展开深入探讨，使学员得以获取最前沿的实践经验，洞察行业最新趋势。通过与行业专家的互动交流，学员不仅能够拓宽自身视野，还能从不同角度汲取智慧，为财富管理的未来发展提供创新思路与方向，助力学员在实践中探索适合自身的财富管理新路径。

汇智研究院成立于2019年，是U&I GROUP（ 汇智集团 ）内设的商学研一体的研究型组织，研究方向涵盖域外司法管辖权、国际税收协作、境外信托和基金会法理及判例、跨国企业商业及控股架构、境外上市路径及架构等，致力于通过前瞻性思维结合商业实务研究输出可视、可听、易学、有用的研究成果。汇智研究院凭借精准的行业洞察与高质量的研究成果，在行业内树立了卓越的品牌形象，赢得了客户与合作伙伴的高度赞誉与广泛认可，影响力与专业价值在业内持续攀升，现已成为多个知名专业知识服务平台、行业媒体的内容合作伙伴。截止至2024年12月，研究院对外产出6档音频类海内外资讯栏目，110+期体系化专业知识课程，320余篇政策案例解读文章，并定期通过社交媒体发布跨境商务、法律和财税相关的知识类视频。成为多个知名专业知识服务平台、行业媒体的内容合作伙伴，受到行业内和客户的广泛认可。