U&I GROUP第二期“跨境家族办公室综合架构设计研修班”圆满收官！

课程背景

近年来经济快速发展，高净值人士的数量不断增加，如何实现将家族的财富、事业、文化有序传承，如何进行资产的配置和财富风险管理，是所有高净值家族面临的一大挑战。面对复杂多变的宏观局势，传统的资产配置和财富管理手段已逐渐显露弊端，中国的高净值家族又将面临哪些机遇与挑战？

家族办公室是家族财富管理及传承的重要手段，致力于为高净值人群提供财务、投资、法律等多方面的支持与服务。家族办公室可以集中有效地管理家族资产和治理家族事务，可以涵盖财富家族在金融和非金融两方面的需求，还可以整合各种社会资源和外部机构，为家族提供全生命周期服务。

课程目的

本次研修班旨在加深对香港金融业、家族办公室、跨境架构的理解，提供学员与香港政府机构、金融机构进行深入交流的机会。

精彩回顾

由U&I GROUP汇智集团（后文简称：汇智集团）第二期《跨境家族办公室综合架构设计研修班》自2024年3月23日起，为期四天五晚，于2024年3月27日圆满落下帷幕，获得了参与学员们的一致好评。2024年，全球迎来大选年，约有40个国家和地区进行重要选举。通胀压力、国际利率、地缘政治和战略产业竞争等政策前景充满不确定性，震荡也将较往年更为高频，多极化和去风险化成为家族及家族企业关注的核心主旋律。因此，这一次我们邀请了香港家族办公室运营、私人财富管理、跨境架构搭建、跨境投资、跨境并购交易、ESG、家族传承及治理以及公司治理等领域多位重磅专家，从前沿理论、政策趋势、典型案例、架构设计模型与技巧等方面深度介绍，为学员们解密辅助各大家族基业长青的“家族办公室”。

课程总览&开课仪式

在观看完香港大学的纪录片以及香港大学专业进修学院的宣传片后，香港大学专业进修学院高级课程主任骆松森博士主持开场并详细介绍了研学课程安排，明确了总结汇报环节的相关要求。之后由香港大学专业进修学院金融商业学院署理总监林崑博士致欢迎辞并颁发港大专业进修学院学员证，希望同学们能够在接下来的研学中能够收获满满，学有所成。

香港大学专业进修学院高级课程主任骆松森博士

香港大学专业进修学院金融商业学院署理总监林崑博士

开课仪式学员大合照

《跨境专业服务及家族办公室综合架构设计》

黄恒德先生就香港的独特优势、香港金融市场的宏观背景、香港家族办公室的服务机会等作出了专业解读。通过黄先生精彩纷呈的讲述，学员们对于目前香港家族办公室的发展态势和政府对于家办的支持政策有了更明晰的认知。

黄恒德
香港大学专业进修学院 家族办公室策略管理, 并购及商业管理兼职讲师
深圳市跨境私募投资基金工作委员会 香港家族办公室专家顾问
香港特别行政区政府投资推广署前金融服务主管及家族办公室全球主管

课程回顾

课次一 ：《探骊拾微：海外家办业务经验汇报》

武智先生主要着眼于介绍私人银行的功能和服务、家族办公室的政策动态和实操案例。通过武智先生的经验分享，学员们加深了对私行在投资、财务管理与传承方面可发挥作用的理解。

武智 
花旗国际有限公司 中国大陆离岸董事

课次二：《香港家族办公室发展及并购业务机会》

陈宇婷女士带领她的同事们通过分析对比香港和新加坡单一家办的税务宽减政策，深入浅出的阐述了单一家办设在香港和新加坡的优劣势。同时又以生动活泼的讲解诠释了并购交易中的税务设计及架构，让学员们对于跨境并购的税务考量有了更深刻的认识。

陈宇婷 
安迈香港 董事总经理
毕马威会计师事务所香港所前合伙人

课次三：《跨境架构规划及执行的“三把钥匙”》

边疆先生将课程内容分为两部分，在第一部分里讲解了跨境合规和典型的跨境架构案例，对学员们进行了一次强有力的头脑风暴洗礼；在第二部分通过问答环节，加深并巩固了学员们对于红筹架构和FSIE的理解，同时也通过典型的信托和基金会案例给大家输出了跨境财管的概念。通过边总的实例分享，学员们对于跨境客户的需求和解决方案有了更好的理解和感悟。

边疆 
汇智集团创始合伙人 集团副总裁
汇智研究院院长
香港大学专业进修学院 兼职讲师

课次四：《遗产、遗嘱、遗嘱认证和继承计划》

特邀拥有逾三十年执业经验的香港法律专家Dr Athens Wong就香港的遗嘱认证和继承、私人信托、人寿保险跟学员做出精彩分享。黄博士提及了目前越来越多家族日益注重防范风险的社会现状，这是家族传承理念愈加深入人心的象征和产物。

Dr Athens Wong 
香港知名资深法律专家 香港大学专业进修学院 客职讲师

课次五：《关键抉择：家族与企业的可持续发展》

曹澜心女士通过讲解家族企业的发展路径，又以香港永安百货的郭氏家族、虎标万金油的胡氏家族等香港本地家族为例，以此启发学员对中国家族与家企关系及文化的思考。

曹澜心 
汇智集团粤港澳大湾区合伙人
香港大学专业进修学院 兼职讲师

课次六：《香港公司治理》

彭秋嫦女士通过讲解香港公司治理框架，又比较了香港与大陆的公司治理体系，深入浅出地介绍了香港公司治理的关键原则和实践，使学员们对香港公司的管治有了更深刻的认知。

彭秋嫦 （左）
香港知名资深法律专家

参访行程

除了高浓度的专业主题课程，高端政府、机构参访行程和颇具香港特色的高端社交文化活动也是此次研修班链接资源的重要环节。

2024年3月23晚，曹澜心女士在破冰宴晚会上宣布第二期《跨境家族办公室综合架构设计研修班》正式开幕。

我们此次还特地邀请了ESG专家蓝宝生先生为大家讲解了ESG的起源及发展现状，蓝先生曾担任国泰航空香港机场服务董事总经理、太古冷链创始人兼总经理，成功实施了许多重大重组和模式转变的运营变革。他通过自己的亲身经历，利用通俗易懂的表达，为大家讲述了ESG为何成为当今世界的一大趋势以及如何进行ESG投资的选择。

参观香港交易所，实地学习和了解港交所的发展历史。在金融市场，香港与内地已经相生共荣。党的二十大报告强调，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。香港也在积极调整金融政策方向，支持内地实体经济发展，一起助力推动金融市场与社会联合共创繁荣。

参访政府机构香港投资推广署家族办公室部门，与投资推广署代表面对面互动与交流，探讨香港专业服务行业的现况及政策、香港家族办公室的发展现况及政策解读和香港金融科技行业的发展。

黄恒德先生与投资推广署家族办公室欧洲负责人Zipo Lai 

前往南丰纱厂参访知名家族集团南丰家族，通过实地参访感受家族企业的发展历史、家族文化和传承理念。

参访全球领先的国际性金融服务公司UBP（瑞士联合银行），分组学习了现今发展欣欣向荣的股票市场、投资方向以及财富规划分析，引起了学员们的广泛共鸣。

参访金融管理局，学员们深入了解香港金融市场的发展历程、金融政策及监管体系，对香港国际金融中心的地位有了更深刻的认识。

晚上前往香港赛马会跑马地会所观赏跑马赛事，亲身感受赛场的氛围和热血以及背后的故事和情感，感受香港的高端传统文化传承与魅力。在紧张密集的高强度课程结束后，学员们更能感受劳逸结合的放松感和舒适度。

结语

家族办公室在家族治理、家族传承、家族风险规避、家族价值观传承、多样化生活管家、慈善及社会责任、法务税务等方面的作用已经日益凸显，并越来越受到高净值企业家和家族的一致推崇。作为专业跨境服务机构，我们积极响应政策，并一直致力于推动成立家族办公室服务网，共建跨境家族办公室生态服务圈，持续赋能提升专业支持及能力，更好地为华人家族及家族企业可持续发展及有序传承提供强劲的助力。

本次“跨境家族办公室综合架构设计研修班”圆满收官。未来我们将持续推出更多专业、多元的课程，期待下次相聚！