跨境AML、税务、身份欺诈三重难题？汇智集团携手行业嘉宾给出解法

跨境出海新合规研讨会：金融科技与跨境电商的全球化挑战（2026年7月8日）

活动伊始，U&I GROUP（汇智集团）集团管理合伙人兼香港总裁黄恒德先生（Dixon Wong）发表了开场致辞。黄恒德先生长期深耕跨境金融服务领域，曾任香港特别行政区政府投资推广署家族办公室及金融服务环球总裁，对国际金融市场及合规趋势具有深刻洞见。

黄恒德先生在致辞中指出，随着中国企业持续加快“走出去”步伐，金融科技企业在海外市场所面临的身份欺诈、反洗钱（AML）及跨境税务合规等挑战日益复杂。他强调，信任是金融交易的基础，而企业若要在全球市场中稳健发展，必须借助AI、生物识别等先进技术，提升交易验证与风险识别能力，以应对深度伪造等新型欺诈手段。他同时表示，U&I GROUP（汇智集团）将继续依托覆盖全球的服务网络，为中资企业出海提供坚实的合规架构支持。

在随后的主题演讲环节中，U&I GROUP（汇智集团）粤港澳大湾区合伙人曹澜心女士（Lancy Cao）发表了题为“破局出海 —— 跨境电商架构规划与全球税务合规新思路”的演讲。曹澜心女士结合大湾区企业的实际案例，深入分析了跨境电商在全球化进程中所面临的税务痛点与架构设计难题。她指出，企业出海已进入“全球化3.0”和“单纯依靠简单、割裂的商务注册服务”已不足以有效应对合规风险，企业必须建立融合商业战略、风险隔离与资本通路的系统性架构。她特别强调，香港作为区域支点，在跨境布局中具有重要作用。通过构建“总部—区域总部—运营实体”的立体架构，企业可更有效地进行税务筹划、资金归集及风险防控。

另一位嘉宾、Jumio Corporation总经理Oon Ee Khoon女士则围绕“交易层面的信任”分享了AI技术在身份验证和反欺诈领域的前沿应用。随后举行的午餐交流会在亿民平安国际大酒店唐宫彩德店进行，与会嘉宾在轻松氛围中就金融科技出海的实践路径、合规难点及合作机遇展开了深入交流。

本次研讨会为金融科技及跨境电商企业提供了切实可行的合规思路与实战策略。黄恒德先生与曹澜心女士的分享，充分展现了U&I GROUP（汇智集团）在跨境合规与架构设计领域的专业实力。未来，集团将继续携手行业伙伴，助力中国企业在全球化浪潮中稳健前行。